选手基本信息

刘嘉星，女，1991年8月出生，现任财会金融学院教研室主任，毕业于广东技术师范学院，大学本科，经济师。

任教专业：金融管理

主讲课程：个人理财、商业银行经营与管理、证券投资分析、互联网金融

主要个人事迹：

1.获财会金融学院2015-2016学年度第二学期“三说”竞赛活动二等奖

2.2016年指导学生参加“大智慧杯”全国大学生金融精英挑战赛，其中有三支队伍荣获“优秀团队（三等奖）”

3.2016-2017第二学期期末评教全院第九名，2017-2018第一学期期末评教全院第九名，第二学期期末评教全院第八名，2018-2019第一学期校第四名，2018-2019第二学期校第三名

4.2017、2018全国金融与证券投资模拟实训大赛所带团队获团体二等奖

5.获“第三届大智慧杯校园精英挑战赛”“优秀指导教师”荣誉称号

6.参加学院招生客服工作并获先进个人

7.获“潮院最美师生之旗袍情”优秀奖

8.2018-2019第一学期财金学院信息化教学比赛课堂教学、教学设计比赛第一名

9.《时代金融》发表论文《浅析高职互联网金融专业人才培养存在问题与对策》

10.参编清华大学出版社教材《金融学基础》

11.参与“互联网+”时代的高职会计专业学生职业能力培养研究课题研究

12.荣获2018年潮汕职业技术学院教师信息化教学大赛（教学设计项目）优秀奖

13.第六届“联通杯”创新创业大赛“优秀指导老师”

14.第四届“东方财富杯”全国大学生金融精英挑战赛一等奖指导教师

《个人理财》课程设计

一、课程名称：《个人理财》

二、适用专业：金融管理

三、课程性质：

    《个人理财》在金融管理专业中属于专业核心课程，教材专门为商业银行个人理财业务相关的从业人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖了个人贷款从业人员应知应会的基本知识和技能，符合我国银行业法制的现状，符合金融管理专业学生考取银行从业资格证专业证书要求，便于有志于从事银行工作的学生考取证书的学习。本门课程的先修课程为《银行业法律法规与综合能力》，后续课程为《个人贷款》、《公司信贷》和《风险管理》。

四、教学指导思想

1、《个人理财》课程是以就业为导向，以能力培养为核心，以培养学生理财技能为目标，以个人理财的基本理论、基本方法和基本技能为主线组织教学内容。课程内容突出对学生职业能力的训练，相关理论知识均与所要完成的工作任务有密切联系，并充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，融合相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求。通过本课程的学习，要求学生能熟悉个人理财的基础理论、个人理财业务相关法律法规、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法等七个部分的内容。根据本课程结构特点，教学过程采用项目式展现教学内容。通过案例教学、小组活动等形式将理论渗透于实践操作中的模式来组织教学，采用项目化考核方式，并鼓励学生考取相应的职业资格证书，为将来从事理财类工作岗位打下良好的基础。

2、该门课程的总学时为72。以职业能力培养和职业素养养成为重点，根据技术领域和职业岗位（群）的任职要求，融合银行从业人员资格标准，以银行个人理财业务中常用理财规划为典型工作过程，以来源于银行的实际案例为载体，对课程内容进行序化。通过教学模式设计、教学方法设计、教学手段的灵活运用、教学目标的开放性设计、教学考核方法改革等，保证了学生专业能力、方法能力和社会能力的全面培养。

3、课程开发思路

根据高职教育的特点，按照学院“小学校、大课堂”的办学思路和“校企融合、同兴共赢”的办学模式，积极探索“校企合作、工学结合”的人才培养模式，积极探索以实践能力考核为主的课程评价方法，切实提高学生的职业能力和就业竞争力，具体措施体现在以下几个方面：

1.基于典型工作过程分析，构建课程体系；

2.职业能力培养为核心，设计教学内容；

3.以提高学生职业能力和职业素养为目标，重视实践教学；

4.融合职业资格标准，推行双证书制；

5.校企合作，共建新型实践教学基地；

6.校企合作，形成实践技能课主要由企业兼职教师讲授的机制。

五、教学目标

本课程的培养目标是培养银行从业人员，主要培养就业岗位为银行柜员、理财规划师等，通过这一课程的学习，项目任务的实践，培养学生掌握个人理财知识和技能、分析问题和解决问题的能力。这就要求学生首先掌握个人理财的基本知识，然后通过实训学会灵活应用所学知识，为后续课程的学习，为将来走上社会从事银行柜员、理财规划师工作，打下坚实的基础。具体要求达到如下职业目标：

（一）知识目标

1、 能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景。

2、 能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表。

3、 能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财分析。

4、 能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案。

5、 能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的个人理财规划。

6、 能熟悉民事基础知识、商事基础知识、民事诉讼及公证基础知识，根据相关法律条款，制定合法有效的理财规划方案。

（二）能力目标

1、能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析。

2、能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险。

3、能利用综合理财分析，为客户进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。

4、具有良好沟通的能力和团队合作意识,具有数据处理分析能力和统筹规划的能力。

（三）素质目标

    1、培养良好的思想品德、心理素质；

    2、培养良好的职业道德，包括爱岗敬业、诚实守信、遵守相关的法律法规等；

    3、培养良好的团队协作、协调人际关系的能力；

    4、培养对新知识、新技能的学习能力与创新能力；

六、内容结构和教学安排

根据专业课程目标和涵盖的工作任务要求，确定课程内容和要求，说明学生应获得的知识、技能与态度。

七、教学策略及方法

（一） 课程的重点、难点及解决办法

    本课程是投资理财专业的专业主干课程，重点是培养学生熟悉银行个人理财的能力，掌握个人理财从业人员应知应会的基本知识和技能。

    本课程的教学难点是如何编写接近银行实际运作的情景案例并进行教学实施、如何寻找银行与学校合作为学生提供实践练习的工作岗位。

解决办法是通过多种渠道加强与银行工作岗位的沟通与合作，与银行合作建立校外实训基地，为学生实训提供条件；多种教学方法灵活运用，再配以课外作业等形式激发学生的学习动力，增强学生的学习兴趣，提高教学效果；不断完善现有的校内实训基地，增强软硬件的投资建设，增强学生的动手操作能力以及对银行个贷更深层次的认识能力；建设和完善课程的网络资源，为学生的学习提供多种渠道的便利条件；加强任课教师实践能力的培养，增强其教学能力等。

（二）教学方法和教学手段

1．教学方法：

本课程主要采用主题讨论法、案例分析法、情景模拟法等多种教学方法。

主题讨论法：不定期的选择具有现实意义的主题内容组织学生进行讨论，通过教师引导，激发学生的学习欲望和热情，引导学生独立思考问题，学会搜集相关信息资料，在小组内讨论，并总结讨论结果在课堂上大胆发言。此过程中一定注意教师的身份，以学生为主，教师只是引导者。通过主题讨论法，可以增强学生对知识的记忆与理解，从而达到教学目的。

情景模拟法：主要应用在个人理财规划的教学中，教师创造适合的教学环境，让学生分组扮演不同的情景角色来模拟个人理财规划过程。

案例分析法：此方法贯穿了整个教学的全过程，每一部分的知识都有相关案例与之配套，有的是通过案例分析引入所学知识，有的是教学过程中不断的有相对应的案例引入，通过案例能够让学生更深的理解所学知识。

多种教学方法的灵活应用，能够大大的激发学生的学习热情，从而增强该门课程的教学效果。

2．教学手段

 多媒体教学：课堂教学以多媒体电子课件（PPT电子教案）为主，配合使用黑板板书。充分利用多媒体的优势，用电子课件制作大量内容丰富的教案，在配以案例、习题等内容，以取得较好的教学效果。

网络教学：通过网络提供丰富的教学资源。包括教学大纲、教学实施计划、电子教案、PPT课件、习题及答案、试卷、案例等。学生可以利用课下时间自主学习，开阔视野。 

八、课程评价

本课程的评价主要是阶段评价与最终评价相结合、理论评价与实践评价相结合的模式，突出过程与模块评价，结合课堂提问、操作技能、课后作业等手段，实践性考核比重大些，但要注重平时的评分汇集。平时的评分内容包括职业道德、学习能力、团队协作精神、沟通交际能力、写作能力、语言表达能力、知识的运用和掌握能力等方面的考核。 建议在教学中分任务模块评分，在课程结束时进行综合模块考核或者利用答辩的形式考察学生对所学知识的理解与掌握程度。这样多元化的评价体系得出的结果能够体现出本门课程的特殊性以及对学生的公平与公正。

本课程为学期考试课，采用百分制形式计分。该课程考核内容与所占比重如下表：

九、课程资源

1．教辅材料：要力求接近实践，最好是来源于实践的案例与情境，并开发课程的习题、参考文献等内容，向学生开放，以利于学生自主学习。

2．实训指导书：格式正确、内容全面，且能具体写明对学生的各项要求。

3．信息技术：充分的利用各种信息技术，例如网络、多媒体课件等，为学生提供学习的便利条件。例如加大课程的网络资源建设，把与课程有关的文献资料、教学大纲、电子教案、教学课件、习题、教学视频的相关前沿信息、与职业资格考试相关的资料、学生与教师的互动等都放到网上，充分的为学生的自主学习提供环境条件。

课堂教学设计

第   1/2  学时

  第   3/4  学时

第   5-6 学时

     第  7-8学时 

      第   9-10 学时

    PPT

录像及其他教学资源